因應兩岸金融市場開放，台灣金融研訓院研擬「階段式」爭取兩岸相互承認金融證照，第一階段將以證券商、期貨商業務員為主，第二階段是推動理財證照。

若能爭取更多金融證照相互承認，不只讓台灣上萬名的金融從業人員赴大陸從事業務，也讓兩岸金融人才有更多交流。

根據金融研訓院的研究報告，對金融業證照互認機制建議採取「階段式認證」的作法，優先推動證券商、期貨商業務員相互承認，理財證照列為第二階段的目標，後續才是銀行、保險業等證照。互認機制如果推行，未來台灣金融從業人員可以直接到大陸銷售財富管理商品，有助就業市場延伸。

金融研訓院表示，爭取金融證照相互承認的順序，與急迫性、學歷門檻有關，會在兩岸法規可行、對等的情況下，來推動證照相互承認。

主管解釋，以兩岸證券商、期貨商業務員來說，由於兩岸皆以高中職學歷為門檻，未牽涉高教司不承認大陸高等教育學歷的問題，在可行性高的情況下，列為第一階段爭取的證照項目。

由於兩岸法令、文化與金融環境皆有差異，金融研訓院表示，未來只要各自加考、通過「門檻型測驗」，即可通過對方的認證；至於考場問題，最可能的方式是選第三地 ，以公平、公正、公開為原則。

兩岸證照相互認證困難不少，以證券商、期貨商業務員為例，目前最大的問題是卡在主管機關，台灣金管會、大陸銀監會必須先取得共識才能成行；而理財證照最大問題是學歷，理財專員必須大學以上畢業，問題是高教司不承認對岸的學歷，這方面的人才難以進行交流。

金管會則回應，目前尚未與大陸銀監會談判兩岸金融證照相互承認，短期間內，應該不會有具體結果。

中國銀行業協會的「個人理財資格證書」與香港銀行學會的「專業財富管理師證書」，已完成第一階段內地版與香港版互認資格。金融研訓院表示，未來可再納入台灣金融研訓院的「理財規劃人員專業能力測驗」，就可進行三方互認，不過，這僅限於企業（金融機構）採用，不能算是法定認證。

新聞來源：經濟日報 記者洪凱音 台北報導